Pokles a téměř pád italské Monte dei Paschi, nejstarší banky na světě

Pohled na logo Monte dei Paschi di Siena (MPS), nejstarší banky na světě, která čelí masivnímu propouštění v rámci plánované fúze podniků, v italské Sieně. REUTERS / Jennifer Lorenzini

Čtyři roky poté, co Řím utratil 5.4 miliardy EUR (6.3 miliardy USD) na jeho záchranu, jedná o prodeji Monte dei Paschi (BMPS.MI) na UniCredit (CRDI.MI) a snížila svůj 64% podíl v toskánské bance, píše Valentina Za, Reuters.

Zde je časová osa klíčových událostí v nedávné historii Monte dei Paschi (MPS), díky kterým se stala ztělesněním italské bankovní noční můry.

LISTOPAD 2007 - MPS kupuje Antonvenetu od Santander (SAN.MC) za 9 miliard EUR v hotovosti, jen několik měsíců poté, co španělská banka zaplatila 6.6 miliardy EUR za italského regionálního věřitele.

LEDEN 2008 - MPS oznamuje vydání práv na 5 miliard EUR, konvertibilní finanční nástroj 1 miliarda EUR nazvaný Fresh 2008, 2 miliardy EUR v podřízených hybridních kapitálových dluhopisech a překlenovací půjčku 1.95 miliardy EUR na financování obchodu Antonveneta.

BŘEZEN 2008 - Italská banka pod vedením Maria Draghiho schválila převzetí společnosti Antonveneta s výhradou přestavby jejího kapitálu společností MPS.

BŘEZEN 2009 - MPS prodává 1.9 miliardy EUR ve speciálních dluhopisech italské státní pokladně, aby podpořila své finance.

Inzerát

ČERVENEC 2011 - MPS získává v otázce práv 2.15 miliardy EUR před výsledky evropských zátěžových testů.

ZÁŘÍ 2011 - Italská centrální banka poskytuje MPS 6 miliard EUR v nouzové likviditě pro MPS prostřednictvím repo obchodů, jak se krize státního dluhu v eurozóně stupňuje.

PROSINEC 2011 - Evropský bankovní úřad stanoví nedostatek kapitálu MPS na 3.267 miliardy EUR jako součást obecného doporučení 71 věřitelům, aby posílily své kapitálové rezervy.

ÚNOR 2012 - MPS snižuje své kapitálové potřeby o 1 miliardu EUR převedením hybridních kapitálových nástrojů na akcie.

BŘEZEN 2012 - MPS vykázala ztrátu 4.7 miliardy EUR 2011 po miliardách odepsání dobré vůle u dohod, včetně Antonvenety.

KVĚTEN 2012 - Italská policie prohledává sídlo MPS, protože státní zástupci vyšetřují, zda uvedlo regulační orgány v omyl ohledně akvizice Antonveneta.

ČERVEN 2012 - MPS říká, že ke splnění doporučení EBA potřebuje kapitál ve výši 1.3 miliardy EUR.

ČERVEN 2012 - MPS žádá italskou státní pokladnu, aby upsala další 2 miliardy EUR speciálními dluhopisy.

ŘÍJEN 2012 - Akcionáři schválili emisi akcií ve výši 1 miliardy EUR zaměřenou na nové investory.

ÚNOR 2013 - MPS říká, že ztráty vyplývající ze tří derivátových obchodů v letech 2006–09 dosahují 730 mil. EUR.

BŘEZEN 2013 - MPS ztrácí v roce 3.17 2012 miliardy EUR, což bylo zasaženo poklesem cen velkých držáků italských vládních dluhopisů.

BŘEZEN 2014 - MPS zveřejňuje 2013 čistou ztrátu 1.44 miliardy EUR.

ČERVEN 2014 - MPS získá 5 miliard EUR v otázce hluboce zlevněných práv a vrátí státu 3.1 miliardy EUR.

ŘÍJEN 2014 - MPS se ukazuje jako nejhorší v celoevropských zátěžových testech s nedostatkem kapitálu 2.1 miliardy EUR.

ŘÍJEN 2014-Bývalý předseda MPS, generální ředitel a finanční ředitel je odsouzen na tři a půl roku vězení poté, co byl shledán vinným ze zavádějících regulačních orgánů.

LISTOPAD 2014 - MPS plánuje po výsledcích zátěžových testů získat až 2.5 miliardy EUR.

ČERVEN 2015 - MPS získává 3 miliardy eur v hotovosti, když zvýšil objem svých práv po zveřejnění čisté ztráty 5.3 miliardy eur za rok 2014 při rekordně špatných odpisech půjček. Splácí zbývající upsaný speciální dluhopis státu ve výši 1.1 miliardy EUR.

ČERVENEC 2016 - MPS oznamuje nový problém s právy ve výši 5 miliard EUR a plánuje uvolnit 28 miliard EUR ve špatných půjčkách, protože zátěžové testy evropských bank ukazují, že by při propadu měla záporný vlastní kapitál.

PROSINEC 2016 - MPS se obrátí na stát se žádostí o pomoc v rámci preventivního rekapitalizačního schématu poté, co jeho hotovostní hovor selže. ECB stanoví kapitálové potřeby banky na 8.8 miliardy EUR.

ČERVENEC 2017 - Poté, co ECB prohlásí solventní MPS, Komise EU uvolní záchranu za cenu 5.4 miliardy EUR pro stát výměnou za 68% podíl. Soukromí investoři přispívají částkou 2.8 miliardy EUR v celkové výši 8.2 miliardy EUR.

ÚNOR 2018 - MPS se v roce 2018 mění k zisku, ale uvádí, že její aktualizované projekce jsou pod dohodnutými cíli EU v oblasti restrukturalizace.

ŘÍJEN 2018 - MPS dokončuje největší evropskou dohodu o sekuritizaci nedobytných půjček a zbavuje nedobytných pohledávek 24 miliard eur.

ÚNOR 2020 - MPS vykázala ztrátu 1 miliardy EUR 2019.

KVĚTEN 2020 - Generální ředitel Marco Morelli odstoupil a naléhal na Řím, aby co nejdříve zajistil partnera pro MPS. Na jeho místo nastupuje Guido Bastianini s podporou 5 hvězdiček.

SRPEN 2020-Itálie vyčlenila 1.5 miliardy EUR na pomoc MPS, protože funguje tak, aby splnila termín pro re-privatizaci v polovině roku 2022.

ŘÍJEN 2020 - Akcionáři MPS schvalují státem sponzorovaný plán na snížení zakořeněných půjček na 4.3% celkových půjček. Italský podíl klesá na 64%, protože vyhláška připravuje cestu pro jeho prodej.

ŘÍJEN 2020 - Soud v Miláně odsoudil bývalého generálního ředitele a předsedu MPS za falešné účetnictví v překvapivém rozhodnutí, které nutí MPS posílit zákonná rizika.

PROSINEC 2020 - MPS říká, že potřebuje kapitál až 2.5 miliardy EUR.

PROSINEC 2020 - Itálie schvaluje daňové pobídky pro bankovní fúze, které pro kupujícího MPS zvýhodňují 2.3 miliardy EUR.

LEDEN 2021 - MPS říká, že otevře své knihy potenciálním partnerům.

ÚNOR 2021 - MPS vykázala pro rok 1.69 ztrátu 2020 miliardy EUR.

DUBEN 2021 - Andrea Orcel přebírá funkci generálního ředitele UniCredit.

ČERVENEC 2021 - UniCredit vstupuje do exkluzivních jednání s italským ministerstvem financí o nákupu „vybraných částí“ MPS, den před tím, než výsledky zátěžových testů evropského bankovnictví ukazují, že kapitál menší banky by byl vymazán v útlumu.

(1 $ = 0.85 EUR.)27)

Sdílet tento článek: