#MoneyLaundering: Poslanci hlasují, aby osvětlili skutečné vlastníky společností

Poslanci podpořili – 574 hlasy pro, 13 hlasů, 60 se zdrželo – prosincovou dohodu dosaženou s Radou, která rovněž navrhla užší regulaci pro virtuální měny, jako je bitcoin, aby se zabránilo jejich použití k praní špinavých peněz a financování terorismu.

Dohoda představuje pátou a poslední aktualizaci směrnice EU o boji proti praní špinavých peněz a je částečně reakcí na teroristické útoky v Paříži a Bruselu z let 2015 a 2016 a také na úniky Panama Papers.

Veřejný přístup k informacím o skutečných majitelích firem

Reformy, které občanům dávají právo na přístup k informacím o skutečných vlastnících firem působících v EU, by mohly pomoci potlačit korupční využívání schránkových společností vytvořených za účelem praní špinavých peněz, skrývání bohatství a vyhýbání se placení daní – což je praktika, která si získala širokou pozornost po vydání Panama Papers.

Dodatečné opatření by také zpřístupnilo údaje o skutečných majitelích svěřenských fondů a podobných ujednání těm, kteří mohou prokázat „oprávněný zájem“. To by zpřístupnilo informace o trustech investigativním novinářům a nevládním organizacím (NGO). Členské státy si rovněž ponechají právo poskytovat širší přístup k informacím v souladu se svými vnitrostátními právními předpisy.

Ověření zákazníků pro virtuální měny

Nová opatření také řeší rizika spojená s předplacenými kartami a virtuálními měnami. Ve snaze ukončit anonymitu spojenou s virtuálními měnami budou platformy pro výměnu virtuálních měn a poskytovatelé depozitních peněženek stejně jako banky muset uplatňovat kontroly hloubkové kontroly zákazníků, včetně požadavků na ověřování zákazníků.

Tyto platformy a poskytovatelé budou muset být také zaregistrováni, stejně jako směnárny a pokladny šeků a poskytovatelé služeb pro svěřenectví nebo společnosti.

Nižší limit u předplacených karet

Mezi další opatření dohodnutá v rámci aktualizace patří:

• Snížení hranice pro identifikaci držitelů předplacených karet ze současných 250 EUR na 150 EUR;
• přísnější kritéria pro posouzení, zda země mimo EU představují zvýšené riziko praní špinavých peněz, a důkladnější kontrolu transakcí zahrnujících státní příslušníky rizikových zemí (včetně možnosti sankcí);
• ochrana oznamovatelů, kteří nahlásí praní špinavých peněz (včetně práva na anonymitu), a;
• rozšíření směrnice tak, aby zahrnovala všechny formy služeb daňového poradenství, pronájem agentů, obchodníky s uměním, jakož i poskytovatele elektronických peněženek a poskytovatele služeb směny virtuálních měn.

Krišjānis KARIŅŠ (EPP, LV), spoluzpravodaj řekl: "Kriminální chování se nezměnilo. Zločinci využívají anonymitu k praní svých nezákonných výnosů nebo financování terorismu. Tato legislativa pomáhá řešit hrozby pro naše občany a finanční sektor tím, že umožňuje lepší přístup k informacím o lidech, kteří stojí za firmami, a zpřísňuje pravidla pro anonymní karty SaudiniJ. (Verts/ALE, NL), spoluzpravodaj řekl: "Ročně přicházíme o miliardy eur praním špinavých peněz, financováním terorismu, daňovými úniky a vyhýbáním se daňovým povinnostem - peníze, které by měly jít na financování našich nemocnic, škol a infrastruktury. S touto novou legislativou zavádíme přísnější opatření, rozšiřující povinnost finančních společností provádět hloubkovou kontrolu zákazníků. Tyto důvěry budou také osvětlovat finanční systémy a budou se schovávat za světla. je obrovským přínosem pro rozvojové země a jejich boj proti nezákonnému odlivu peněz, který je zoufale potřebný pro investice do jejich vlastních společností.

Další kroky

Aktualizovaná směrnice vstoupí v platnost tři dny po zveřejnění v Úředním věstníku Evropské unie. Členské státy pak budou mít 18 měsíců na to, aby nová pravidla provedly do vnitrostátního práva.