Komise požaduje hlídač #Malta #MoneyLauthoring, aby posílil dohled nad bankami

Na základě žádosti Komise Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) prošetřil a dospěl k závěru, že maltská finanční analytická jednotka (FIAU) porušuje právo Unie, a vydal doporučení dne 11. července 2018. Domníval se, že Malta řádně nedohlížela nad finančními institucemi a nezajistila jejich dodržování pravidel proti praní peněz.

Na základě doporučení Evropského orgánu pro bankovnictví a uznání opatření, která Malta mezitím přijala k řešení zjištěných nedostatků, přijala Evropská komise formální stanovisko na základě nařízení o EBA. Stanovisko požaduje, aby maltský dozorčí orgán proti praní peněz (Financial Intelligence Analysis Unit) přijal další opatření k úplnému splnění své povinnosti podle čtvrté směrnice o boji proti praní peněz účinně vykonávat dohled nad finančními institucemi na svém území, mimo jiné zavedením účinného sankčního režimu .

První místopředseda Frans Timmermans uvedl: „V zájmu ochrany bezpečnosti Evropanů a zajištění bezpečného a spolehlivého finančního systému musí každý orgán v každém členském státě plně dodržovat pravidla EU týkající se praní peněz. Zůstáváme ostražití a jsme připraveni jednat tak, aby každé porušení je rychle napraveno a že lepší postupy dohledu zajišťují, aby se to už neopakovalo. ““

Viceprezident Komise pro finanční stabilitu, finanční služby a unii kapitálových trhů Valdis Dombrovskis uvedl: „Musíme zajistit, aby rizika praní peněz a financování terorismu ve finančním sektoru byla našimi orgány dohledu řádně posouzena a zmírněna. Evropský orgán pro bankovnictví přispívá k harmonizovanému uplatňování pravidel dohledu proti praní peněz. Náš zářijový návrh vybaví orgán EBA dalšími nástroji a zdroji potřebnými k zajištění účinné spolupráce a sbližování standardů dohledu. Spoléhám na to, že díky spolupráci Evropského parlamentu a Rady se tento návrh rychle promění v právní předpisy. “

Komisařka pro spravedlnost, rovnost pohlaví a spotřebitele Vera Jourová dodala: "Evropa má nejpřísnější pravidla proti praní špinavých peněz na světě. Je však třeba je prosazovat se stejně vysokými standardy v celé EU, aby se zabránilo vytváření slabých vazeb. Malta a další země musí mít dobře vybavené orgány a plně zavedená pravidla. Komise využije všechny své pravomoci, včetně řízení o nesplnění povinnosti, k odstranění veškerých mezer v boji proti praní peněz. “

Konkrétněji Evropská komise vyzývá maltskou finanční analytickou jednotku, aby přijala řadu opatření, která zahrnují:

Inzerát

•          Zlepšení své metodiky pro posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu;
•          posílení její strategie dohledu a dohledu prostřednictvím sladění zdrojů s rizikem praní špinavých peněz, které představují určité instituce;
•          zajistit, aby byl orgán schopen reagovat ve vhodném čase, kdy byla zjištěna slabost, včetně revize jeho postupů udělování sankcí;
•          zajistit, aby jeho rozhodování bylo řádně zdůvodněno a zdokumentováno;
•         přijímání systematických a podrobných procesů vedení záznamů pro inspekce mimo provoz.

Zlepšení provádění pravidel EU proti praní špinavých peněz v celé EU

Boj proti praní peněz a financování terorismu je pro Junckerovu komisi prioritou. Komise používá všechny nástroje, které má k dispozici, aby zajistila, že vysoké evropské normy budou uplatňovány v praxi v celé EU.

V tomto případě Komise poprvé použila svou pravomoc požádat Evropský orgán pro bankovnictví o vyšetřování případných porušení práva Unie orgánem členského státu. Komise od té doby požádala Evropský orgán pro bankovnictví o vyšetřování příslušných orgánů v Lotyšsku, Dánsku a Estonsku, kde nedávné případy vyvolaly obavy ohledně účinného prosazování pravidel proti praní špinavých peněz vnitrostátními orgány. Evropský orgán pro bankovnictví hraje důležitou úlohu při prosazování sbližování postupů dohledu s cílem zajistit harmonizované uplatňování pravidel dohledu nad praním peněz.

S cílem řešit zbývající mezery v současném právním rámci na evropské úrovni přijala Komise na 12 v září 2018 sdělení a návrh dále posilovat mandát orgánu EBA k lepšímu řešení rizik praní peněz a ke zlepšení spolupráce a sdílení informací mezi orgány dohledu. Tento návrh je třeba přijmout spolunormotvůrci přednostně.

Přijetí čtvrtý a pátý Směrnice o boji proti praní špinavých peněz značně posílily regulační rámec EU, včetně pravidel pro spolupráci mezi orgány zabývajícími se bojem proti praní špinavých peněz a orgánem dohledu nad obezřetím. Komise pečlivě sleduje správné provádění směrnice 4 o boji proti praní špinavých peněz, a to i prostřednictvím postupů pro nesplnění povinnosti, je-li to nezbytné. Komise dosud zahájila, řízení pro porušení práva pro neoznámení transpozičních opatření na zařízení 4^th Směrnice proti praní peněz proti 21 členským státům: tři jsou v současné době ve stadiu soudního řízení (Rumunsko, Irsko a Lucembursko), jeden je pozastaven (Řecko), devět ve stadiu odůvodněných stanovisek a osm ve stadiu dopisů formálního oznámení.

Další kroky

Maltská finanční analytická jednotka má po obdržení stanoviska deset pracovních dnů na to, aby informovala Komisi a Evropský orgán pro bankovnictví o opatřeních, která hodlá přijmout, aby splnila své povinnosti. Tento proces podle nařízení o EBA je odlišný od výsadního práva Komise zahájit řízení o nesplnění povinnosti proti Maltě, aniž by tím byla dotčena.

Pozadí

Projekt Nařízení EBA (čl. 17 odst. 4) dává Evropské komisi pravomoc vydat formální stanovisko vyžadující, aby vnitrostátní orgán odpovědný za provádění pravidel proti praní peněz ve finančním sektoru přijal opatření k úplnému souladu s právem Unie, pokud má neučinil. Formální stanovisko Komise zohledňuje doporučení orgánu EBA.

V rámci tohoto postupu Komise v říjnu 2017 zaslala Evropskému orgánu pro bankovnictví dopis a vyzvala ji, aby zajistila, že instituce odpovědné za dohled nad rámcem proti praní špinavých peněz na Maltě splní požadavky právních předpisů EU proti praní špinavých peněz . Evropský orgán pro bankovnictví provedl předběžné šetření včetně návštěvy na místě u příslušných maltských institucí. V červnu 11 2018 rozhodl EBA, že maltský orgán (FIAU) skutečně porušil právní předpisy Unie a přijal oficiální doporučení orgánu. Je to poprvé, kdy EBA vydal porušení doporučení právních předpisů Unie v oblasti praní špinavých peněz.

Více informací 

Stanovisko Komise určené jednotce pro analýzu finančních zpravodajských služeb na Maltě

Praní špinavých peněz a financování terorismu

Doporučení EBA

Porušení proti členským státům ohledně provádění programu 4^th Anti-Money Laundering Směrnice