Spojte se s námi

Kyrgyzstán

Bakai Bank získala uznání Moody's za dodržování sankcí proti Rusku

SHARE:

Zveřejněno

on

Bakai Bank, člen Obchodní komory USA, dodržuje sankce vůči Rusku a vede zodpovědnou činnost. Proto proti ní neexistují žádné západní nároky.

Partner americké obchodní komory Bakai Bank z Kyrgyzstánu ukazuje, jak dodržovat mezinárodní omezující opatření a vést poctivé podnikání uprostřed geopolitických rizik

Na konci května mezinárodní ratingová agentura Moody's revidované její výhled na dlouhodobé vklady Bakai Bank z „negativního“ na „stabilní“. Někteří analytici to považují za povzbuzení pro celý bankovní sektor Kyrgyzstánu. To je zvláště důležité na pozadí rostoucího dohledu USA a Bruselu na země Střední Asie kvůli podezření z obcházení sankcí uvalených na Rusko za jeho válku na Ukrajině.

Kyrgyzstán je malá středoasijská země s populací něco málo přes 7 milionů lidí. Ještě před 33 lety bylo součástí sovětského impéria. Nyní je nezávislý Kyrgyzstán kvůli své geografické poloze chycen v ekonomickém sevření svých větších sousedů, Ruska a Číny.

Peking a Moskva jsou historicky hlavními ekonomickými partnery Biškeku. Do roku 2022 bylo až 30 % obyvatel Kyrgyzstánu v produktivním věku zaměstnáno v Rusku, což generovalo 97 % všech převodů zpět domů v celkové výši přes 2.5 miliardy dolarů. Ruský dovoz dosáhl 33.6 %, vývoz 24.9 % a podíl Ruska na přímých zahraničních investicích v Kyrgyzstánu byl 17.3 %. Jakékoli ekonomické otřesy v Moskvě přirozeně přímo ovlivňují Biškek.

Vyrovnání sankcí a kolapsu

Tento stav trval až do 22. února 2023, kdy Rusko zahájilo vojenské akce proti Ukrajině. Na Moskvu byly uvaleny tisíce sankcí. To těžce ovlivnilo kyrgyzskou ekonomiku, a to především přerušením dlouhodobých vazeb s jejím druhým nejvýznamnějším partnerem.

Inzerát

Úplné přerušení vazeb s Ruskem by znamenalo alespoň těžká deprese pro ekonomiku Kyrgyzstánu v příštích letech. Finanční instituce v zemi čelily třem zásadním otázkám: jak dodržet stávající sankce, vyhnout se sekundárním omezením a udržet obchod, aniž by došlo k finančnímu kolapsu a potenciálním občanským nepokojům.

Nyní je zřejmé, že Bakai Bank je jednou z kyrgyzských bank, které se nejlépe podařilo dosáhnout této křehké rovnováhy.

Na začátku sankční kampaně Západu proti Moskvě vedení Bakai Bank otevřeně poznamenalo, že okamžité přerušení všech vazeb s Ruskem by bylo pro ekonomiku země katastrofální. Banka nicméně přijala zásadu řídit se OFAC a doporučeními dalších mezinárodních institucí.

Banka se nestáhla do stínu ve snaze o neočekávané neočekávané zisky ani nevytvářela další schémata, jak obejít omezení. Její ekonomické zájmy se dostaly do pozadí, aby byla v souladu s mezinárodním právem a její odpovědnost vůči dlouhodobým partnerům a vkladatelům. Ne všechny finanční instituce ve Střední Asii jednaly podobně, i když měly. Přístup Bakai Bank k podnikání během geopolitické krize a režimů aktivních sankcí by mohl sloužit jako příkladný model.

Bakai Bank jako první zavede americké ministerstvo financí a sankce OFAC 

Bakai Bank byla ve svém prohlášení jednou z prvních kyrgyzských finančních organizací, která odsoudila ruskou agresi proti Ukrajině. S rozhodností, které se některé asijské finanční instituce obávají, banka znovu potvrdila svůj závazek dodržovat OFAC a sankční doporučení dalších autoritativních mezinárodních regulačních organizací. Stalo se tak v době, kdy se ještě zdálo, že rusko-ukrajinský konflikt možná nepřeroste v prodlouženou válku.

15. září 2022 ministerstvo financí USA varovalo, že zahraniční banky, které uzavírají dohody s operátorem karet „Mir“, riskují, že podpoří ruské snahy obejít mezinárodní sankce. Tato rizika vyplývala z rozšířeného používání tohoto platebního styku v zahraničí.

Bakai Bank byla první kyrgyzskou finanční organizací, která reagovala na tuto americkou direktivu a deaktivovala bankomaty a POS terminály pro kartu ruského národního platebního systému, což je významný nástroj mezinárodního vlivu Moskvy. Téměř všechny odpovědné finanční instituce v Kyrgyzstánu následovaly tento příklad.

Pokročilá technologie vynucuje sankce

Od počátku sankcí hledalo mnoho společností způsoby, jak tato omezení obejít. Obětí těchto pokusů se občas staly i renomované finanční instituce. Aby tomu zabránila, Bakai Bank znovu zaujala proaktivní postoj a stala se první kyrgyzskou bankou v roce 2022, která přijala jeden z nejpokročilejších systémů kontroly dodržování předpisů od LexisNexis Risk Solutions.

Jeho databáze zahrnují všechny sankční seznamy: od Rady bezpečnosti OSN a OFAC po Evropskou službu pro vnější činnost a ministerstvo financí Spojeného království. Její řešení podle společnosti obsahují několikanásobně více informací než oficiálně oznámené restriktivní seznamy. Automatizované monitorovací systémy kontroly dodržování předpisů také identifikují a analyzují mediální publikace a události související s riziky. Efektivitu systému podtrhuje jeho používání sedmi z deseti největších světových bank.

V návaznosti na to začaly další finanční společnosti v Kyrgyzstánu používat pokročilé technologie k boji proti pokusům o obcházení sankcí.

Bakai Bank zabraňuje vyhýbání se sankcím ze strany jednotlivců

O pověsti banky lze mnohé odvodit z toho, jak často se podvodníci snaží zneužít její jméno. Nedávno v roce 2023 se na Telegramu objevily reklamy nabízející vydávání karet Bakai Bank ruským občanům bez osobní přítomnosti v Kyrgyzstánu.

V reakci na to se banka obrátila na orgány činné v trestním řízení a zahájila komplexní informační kampaň na ochranu své obchodní pověsti a vysvětlila, že takové kroky porušují jak mezinárodní mandáty, včetně těch od OFAC, tak vnitřní zásady banky. Bankovní karty lze stále získat pouze osobně na úřadě a banka pravidelně zdůrazňuje nemožnost operací s Ruskem.

Dodržování sankcí a spolupráce s Obchodní komorou USA

Operace Bakai Bank za posledních dva a půl roku jsou docela výmluvné. Toto je příběh soukromé finanční instituce působící v zemi pod tlakem a vlivem dvou států. Tato středně velká banka podle globálních standardů ukazuje, jak čestně a transparentně fungovat v prostředí významných geopolitických rizik, dodržuje všechny mezinárodní sankce a přitom zůstává lídrem ve svém oboru.

V roce 2022 se stala největším daňovým poplatníkem mezi kyrgyzskými bankami. V roce 2023 posílila svou pozici v rámci „velké čtyřky“ největších finančních institucí v zemi.

Je však důležité si uvědomit, že sankce jsou stále přísnější. USA a EU, jak již bylo zmíněno, stále pečlivěji sledují dodržování sankčního režimu vůči Rusku, zejména v regionu Střední Asie.

Bakai Bank jako člen Americké obchodní komory proto neustále trvá na zefektivnění spolupráce s americkými dohledovými institucemi a opět pracuje pro budoucnost.

Informace od Moody's využívá americký vládní systém, který úzce spolupracuje. Naši experti tak nejen s klíčovými ukazateli výkonnosti naznačují, že Bakai Bank se v brzké době potýkat s problémy.

Sdílet tento článek:

EU Reporter publikuje články z různých vnějších zdrojů, které vyjadřují širokou škálu úhlů pohledu. Postoje zaujaté v těchto článcích nemusí nutně odpovídat postojům EU Reporter.

Trending