Dohoda o přidružení se San Marinem: Několik nepříjemných faktů, které nelze ignorovat      

V lednu jsem argumentoval, že vzhledem k řadě otázek, které zdůraznil „případ Banca di San Marino (BSM)“ – kontroverze, která vznikla v souvislosti s řešením navrhovaného převzetí banky sanmarinskými úřady – je třeba před dalšími kroky v souvislosti s navrhovanou dohodou o přidružení se San Marinem důkladně prozkoumat. https://www.eureporter.co/world/san-marino/2026/01/13/why-the-eu-should-put-ratification-of-its-association-agreement-with-san-marino-on-pause/Od zveřejnění tohoto článku v časopise EU Reporter se řada pozoruhodných událostí a nových informací zaměřila na názor, že EU se musí před dalším postupem v otázce dohody důkladně zamyslet nad standardy platnými v San Marinu. píše Dick Roche.

Fakta

Dne 28. ledna 2025 předložila bulharská společnost Starcom Holding AG nabídku ve výši 36.75 milionu eur na 51 % akcií společnosti Banca di San Marino (BSM). Akcie společnosti BSM ovládala církevní nadace Ente Cassa di Faetano (ECF). V té době měla ECF údajně dluhy, které nebyla schopna splácet. Banka, která se dostala do titulků novin kvůli pyramidovému schématu provozovanému vrcholovým manažerem, jež vedlo k vážným finančním ztrátám klientů, údajně potřebovala kapitálovou injekci ve výši 20 milionů eur.

V únoru správní rada ECF hlasovala 5:0 pro přijetí nabídky společnosti Starcom. Následující měsíc akcionáři ECF hlasovali pro změnu stanov organizace, která umožnila prodej 51 % akcií. Společnost Starcom založila společnost San Marino Group (SMG), která měla za úkol řídit proces akvizice. Základní kapitál SMG (500 000 EUR) poskytli Assen Christov (88 %) a Richard Werner (12 %).

Dne 15. května 2025 byla podepsána kupní smlouva mezi ECF a SMG na 51 % akcií Banca San Marino. Předseda představenstva ECF Marco Beccari uvedl, že jednání se společností Starcom proběhla „transparentně a s naprostou korektností, za udržování přímého kontaktu s centrální bankou“.

Kupní smlouva stanovila, že SMG po podpisu smlouvy zaplatí společnosti ECF „potvrzovací zálohu“ ve výši 1.425 milionu eur. Zbývající částka „základní ceny“ – 13.575 milionu eur – bude uložena na běžný účet u BSM, ze kterého bude vyplacena po dokončení transakce. Pokud by nákup akcií nebyl dokončen, finanční prostředky by byly vráceny společnosti Starcom. Tato ujednání – odchylka od běžnější praxe používání standardního úschovního účtu – měla prokázat závazek společnosti Starcom k akvizici BSM.

Převody finančních prostředků na účet SMG v Banca di San Marino byly provedeny prostřednictvím účtů společnosti Starcom v jedné z největších bankovních skupin v Evropské unii, bance s robustním systémem pro due diligence i opatření proti praní špinavých peněz.

Dne 29. května 2025 předložila společnost SMG dokumentaci centrální bance (BCSM) s žádostí o schválení převodu podílu v BSM. Mezi červnem a zářím proběhla řada výměn názorů mezi společnostmi Starcom, SMG a BCSM. Přestože se v těchto výměnách dotkla řada otázek, nebyly vzneseny žádné obavy ani otázky ohledně zdrojů finančních prostředků.

Intervence, která ukončila prodej bank

Na 15^th  Říjen Soudci sanmarinské justice zahájili trestní vyšetřování, které fakticky ukončilo prodej BSM společnosti Starcom.  

Byly vydány příkazy k neurčitému zatčení Andrey Delvecchia a jeho manželky Mariny Manduchi. Příkazy byly klasifikovány jako „předběžná opatření“, jejichž cílem je usnadnit provedení úplného soudního vyšetřování navrhovaného prodeje akcií BSM společnosti Starcom. Manželé byli zatčeni a vzati do vazby.

Obvinění proti panu Delvecchiovi a paní Manduchiové vyplynula z plně zveřejněné smlouvy mezi jednou z právních firem společnosti Starcom, která poskytuje poradenství, a společností IBC, kterou vlastní Marina Manducciová. 

Obvinění proti páru zahrnovala porušení důvěry, korupci v soukromém sektoru a praní špinavých peněz. Andrea Delvecchio, člen představenstva ECF, které v únoru jednomyslně hlasovalo pro prodej Banca di San Marino společnosti Starcom, byl obviněn z ovlivňování ostatních členů představenstva a akcionářů ECF, kteří hlasovali pro změnu stanov ECF, která by umožnila prodej BSM. Není jasné, jaké – pokud vůbec nějaké – důkazy byly předloženy o tom, jak pan Delvecchio ovlivnil ostatní členy představenstva ECF nebo akcionáře, ani zda vliv, který údajně vykonával, zahrnoval nějaké trestné činy.

Samostatný příkaz byl vydán proti Assenu Christovovi ze společnosti Starcom, hlavnímu akcionáři SMG. Vzhledem k tomu, že pan Christov bydlel mimo jurisdikci soudu, příkaz nebyl vykonan.

Na 10^th V listopadu byla proti panu Christovovi a SMG vznesena další obvinění na základě zprávy vypracované sanmarinskou Finanční zpravodajskou službou. Tato obvinění se týkala „podezřelého původu finančních prostředků na účtu SMG“, „skrytých vazeb s německou bankou Varengold Bank“, údajného „úmyslného“ opomenutí v materiálech poskytnutých CBSM a pokusů o převod finančních prostředků z účtu BSM zpět do bulharské banky, odkud pocházely.  

Na 24^th V říjnu Centrální banka San Marina (BCSM), aniž by čekala na dokončení řízení probíhajících u sanmarinské soudní správy, zamítla žádost o převod akcií BSM na SMG, čímž ukončila nabídku na převzetí společností Starcom.

Zabavení finančních prostředků

Když BCSM oznámila, že převod akcií BSM na SMG nemůže pokračovat, Starcom se nepřekvapivě domáhala vrácení finančních prostředků, které uložila na účet SMG u Banca di San Marino. Pokus o výběr finančních prostředků narazil na „cihlovou zeď“.

Společnost BSM zpočátku vysvětlila, že zpracování žádostí o převod finančních prostředků zabránily technické problémy. Společnost Starcom byla následně informována, že její finanční prostředky na účtu BSM nelze převést prostřednictvím jediné žádosti o převod. Převody budou omezeny na maximálně 500 000 EUR. Během jednoho dne nebudou moci být podány více než tři žádosti o převod. Když společnost Starcom podala žádosti o převod v souladu s těmito požadavky, manažer BSM, který od samého začátku jednal se společnostmi Starcom a SMG, vyjádřil obavy ohledně „podezřelého spěchu“ při snaze o převod finančnímu zpravodajství San Marina (AIF). AIF nařídila okamžité pozastavení všech transakcí na účtu SMG. Ačkoli bylo oznámení o pozastavení vydáno 29. října, bylo zpětně datováno k 24. říjnu – datu, kdy centrální banka rozhodla zakázat prodej BSM – což poskytlo zpětné krytí pro případ, že BSM nevyhověla žádným žádostem o převod předloženým společností SMG.

Úloha finanční zpravodajské služby San Marina

Sdělení AIF ze dne 24. července zahájilo vyšetřování soudců Battaglina a Santoniho, které vyvrcholilo trestním obviněním vzneseným proti Assenu Christovovi, skupině San Marino, Andree Delvecchiovi a Marině Manduchiové.

Od té doby hraje FIA ​​v případu Banca di San Marino (BSM) ústřední a obzvláště zaujatou roli. Podání ředitele FIA ​​Niccoly Muccioliho soudcům Battaglinovi a Santonimu ze dne 7.^th Listopad 2025 tuto zaujatost demonstruje.   

Kromě své role ředitele FIA ​​je pan Muccioli předsedou MONEYVALU, výboru Rady Evropy zabývajícího se opatřeními proti praní špinavých peněz a finančním financováním terorismu. Není nerozumné očekávat, že zpráva vypracovaná osobou zastávající dvě tak významné funkce bude vyvážená, přesná a objektivní.

Muccioliho návrh selhává ve všech třech bodech. Chybná analýza založená na sporných datech a sebeposilujících negativních interpretacích jednotlivých událostí se prolíná celým textem. Návrh se zaměřuje spíše na konstrukci negativního narativu než na objektivní analýzu.

Výrazným příkladem je zmínka pana Muccioliho, která spojuje ředitele jedné ze společností zapojených do procesu financování společnosti Starcom s „zprávami o trestných činech z let 1996 a 2000“. Zmíněným „trestným činem“ je údajná krádež ovoce ze sadu v 90. letech 20. století, kdy byl jmenovaný ředitel teenager. Zobrazení jednání teenagera jako varovného signálu v souvislosti se způsobem, jakým společnost Starcom získávala finanční prostředky na akvizici akcií BSM, vyvolává otázky ohledně rovnováhy a úsudku.

Absence rovnováhy je obzvláště patrná ve zkreslené, zavádějící a nepřesné diskusi Muccioliho o vztahu společnosti Starcom s německou bankou Varengold Bank. 

Odpůrci akvizice BSM společností Starcom se snažili tento krok zdiskreditovat spojením společnosti Varengold – v níž Starcom vlastnil akcie – s financováním terorismu a praním špinavých peněz. Společnost Varengold byla v roce 2025 německými regulačními orgány vysoce pokutována za hlášení pochybení, ale nebyla obviněna ani shledána vinnou z praní špinavých peněz ani financování terorismu.

Muccioli ve svém podání naznačil, že spíše než aby se snažil zjistit fakta, „podle dostupných informací“ patřila Varengold Bank AG mezi společnosti ve skupině Starcom. To je nesprávné. Starcom vlastnil akcie společnosti Varengold, ale nikdy ji nevlastnil. Základní kontrola by fakta potvrdila. Vzhledem k jeho pozici v MONEYVAL a FIA je Muccioliho neschopnost ověřit fakta zarážející.

Varengold napsal Centrální bance San Marina, v němž zdůraznil, že se nijak – finančně, provozně, poradně, dohledově ani jinak – nepodílel na procesu akvizice podílu v BSM. Korespondence byla sdílena s panem Mucciolim, který na ni veřejně nereagoval.

Zpráva pana Muccioliho obsahuje také hrubě zkreslenou diskusi zaměřenou na Euroins Insurance Group (EIG), součást Eurohold Bulgaria, kterou ovládá Starcom Holding AD. Jeho „analýza“ je založena na materiálu vybraném z online komentářů ke sporu mezi Euroins Romania a rumunskými regulačními orgány. Kromě toho, že ředitel FIA neprokázal pravdivost ani kontext použitého materiálu, nezmínil ani skutečnost, že postoj rumunského regulačního orgánu byl široce zpochybňován, a to i ze strany předních pojistněmatematických konzultantů. 

Zřejmý je také výrazný nedostatek rovnováhy v tom, jak pan Muccioli pojednává o snaze společnosti Starcom získat zpět své finanční prostředky z účtu v BSM poté, co BCSM rozhodla nepovolit prodej akcií Banca di San Marino společnosti SMG. Muccioli se zmiňuje o „podezřelém spěchu“ při snaze o výběr finančních prostředků, které byly na běžném účtu SMG „po dobu 4/5 měsíců na běžném účtu SMG, aniž by byly investovány“. Vícenásobné žádosti o převod, které musela společnost Starcom podat na základě místních předpisů, charakterizoval jako „projev objektivního šílenství“, které vyvolává obavy z praní špinavých peněz. Není vysvětleno, proč pan Muccioli považuje snahu společnosti Starcom „repatriovat“ miliony eur a konstruktivně je využít za „podezřelou“.

Snahy San Marina potlačit komentáře k případu BSM

San Marino vynaložilo mimořádné úsilí, aby potlačilo komentáře nebo debatu o případu BSM. Akce konaná v bruselském tiskovém klubu dne 4.^th Únor vyvolal obzvláště hysterickou reakci. 5.^th Únor Státní rada San Marina vydala prohlášení, v němž označila snahy o informování poslanců Evropského parlamentu o případu BSM za „zastrašování“ a „diplomatický bojkot“. Následující den vydal prohlášení předsedy sanmarínských soudů, Giovanni Canzio, označil debatu o případu BSM za „útok na integritu a svobodu státu“. Odkázal na „podstatné důkazy“ o „paralelním plánu“, jehož cílem je vykreslit San Marino „jako mikrostát, který není plně demokratický ani spolehlivý, pokud jde o účinné dodržování právního státu“. Tyto „útoky“, jak oznámil Canzio, vedly soudce Santoniho a Battaglina „k formulování nových a závažnějších obvinění proti různým osobám, občanům San Marina i odjinud“ za útok na „integritu a svobodu Republiky San Marino“ a „svobodu veřejných orgánů“

Soudci Santoni a Battaglino rozšířili obvinění proti Andreovi Delvecchiovi, Marině Manducci a Assenu Christovovi s využitím paragrafu trestního zákoníku San Marina, zkopírovaného z italského práva z doby fašismu. Obvinili tyto tři osoby z podněcování k „paralelnímu plánu“, o kterém se mluvilo v Canziově oznámení, a přidali rozsáhlý seznam dalších trestných činů, za které hrozily tresty odnětí svobody v rozmezí 13 až 24 let. Andrea Delvecchio a Marina Manducci byli znovu vzati do preventivní vazby. Velká část důkazů, na nichž byla rozšířená obvinění založena, pocházela z odposlechů telefonních hovorů.

Na 27^th Únor Profesor David Brunelli, soudce odvolacího soudu v San Marinu, s odkazem na skutečnost, že při formulování rozšířených obvinění proti panu Delvecchiovi a paní Manducciové byla použita část trestního zákoníku z doby fašismu, zrušil zatykače na oba a nařídil jejich okamžité propuštění.

Rozhodnutí soudce Brunelliho, ačkoli je pro dotčené nepochybně vítané, nezvrací skutečnost, že soudní orgány San Marina byly ochotny napadnout legitimní výkon svobody projevu – chráněné právem EU – jako závažný trestný čin.

Dohoda o přidružení

Případ BSM nastoluje řadu otázek, které jsou relevantní pro navrhovanou dohodu o přidružení se San Marinem.

Důvod, na kterém byly zabaveny finanční prostředky zákonně převedené bance v San Marinu za účelem financování investičního návrhu, o kterém si byly sanmarinské orgány plně vědomy, a dvojí způsob, jakým se řada orgánů pokusila toto zabavení provést, vyvolávají otázky ohledně slučitelnosti standardů uplatňovaných v San Marinu s normami platnými v EU, což je otázka obzvláště důležitá ve finančních službách. 

Role, kterou hraje Finanční zpravodajská služba San Marina (AIF), vyvolává zásadní otázky ohledně agentury a jejího ředitele Niccola Muccioliho. Postoj AIF, že několik žádostí o převod těchto finančních prostředků podaných v souladu s pravidly vytvořenými v San Marinu bylo nějakým způsobem tak „podezřelých“, že vedly k zabavení milionů eur, je absurdní. Zpráva pana Muccioliho pro vyšetřující soudce vyvolává řadu otázek, které vyžadují důkladné prozkoumání.

Kromě toho jsou protidemokratické snahy o umlčení kontroly veřejných rozhodnutí a hrozby uvězněním občanů EU i San Marina za to, že se odvážili uplatnit právo zpochybňovat politiku, jak prokázal tento případ, neslučitelné se základními standardy EU.

Přestože existuje pochopitelná ambice dokončit dohodu o přidružení – která je po mnoho let středem tolika úsilí – bylo by velkou chybou tak učinit, dokud nebude plně přezkoumána celá škála otázek, na které upozornil případ BSM.  

Sdílet tento článek: