Spojte se s námi

Ukrajina

Aliance za miliardu: Ihor Kolomoisky, Bank Alliance & United Energy

SHARE:

Zveřejněno

on

Bank Alliance ve spolupráci s obchodníky s energiemi spojenými s ukrajinským oligarchou Ihorem Kolomojským ukradla státu 14,000 XNUMX dronů Mavic. Soudy brání vrácení peněz - napsat Gary Cartwright z EU Today.

Během několika posledních týdnů soudci Kyjevského hospodářského soudu a Pivničného (severního) hospodářského odvolacího soudu ve skutečnosti zmrazili šance Ukrenerga získat zpět 1.13 miliardy UAH (26.7 milionu eur).

Jde o část prostředků, které United Energy, spřízněná s Ihorem Kolomojským, na začátku totální invaze na Ukrajinu získala z dalšího prodeje elektřiny bez placení státu. 

Dluh firmy měl krýt ručitel – Bank Alliance.

 Své závazky však také odmítla plnit. Ve vzduchu visí částka odpovídající ceně 14,000 57,000 dronů Mavic, 7,000 155 dronů FPV nebo XNUMX XNUMX XNUMXmm granátů pro ukrajinské obranné síly. 

Národní protikorupční úřad Ukrajiny (NABU), který případ vyšetřoval, přitom není účastníkem soudního řízení.

Inzerát

Schéma se zárukou.

Totální válka, která trvá již třetím rokem, nezastavuje rozsáhlé korupční plány na Ukrajině. 

Začátkem ledna 2024 Národní protikorupční úřad a Specializovaná protikorupční prokuratura oznámila, odhalení a dokončení vyšetřování omračovacího obchodu za účasti státní energetické společnosti Ukrenergo, obchodní společnosti United Energy a komerční Bank Alliance, která na začátku rozsáhlé invaze na Ukrajinu způsobila ztráty státu ve výši přes miliardu hřiven. 

Přestože jsou všichni účastníci známí a jejich účast na schématu je zřejmá, řada právních procesů souvisejících s tímto trestním případem nás nutí předpokládat, že korupčníci vyjdou bez úhony.

Podle případ soubor, chronologicky tento příběh začal na podzim roku 2021. 

V tomto okamžiku Alliance – malá banka – vydala záruku společnosti United Energy. Tato společnost je propojena s Ihorem Kolomojským. Podle dokumentů banka garantuje platby za elektřinu nakoupenou od Ukrenergo.

Nicméně přítomnost takového dokumentu (který potvrdil, že banka tohoto klienta "pojišťuje") umožnila společnosti vyjednávat a odebírat elektřinu fakticky na úvěr. Šéf departementu Ukrenergo, který měl takové dodávky energie s přihlédnutím k dluhům zastavit, ale neučinil tak, ignoroval problémy United Energy. 

V důsledku toho společnost Kolomojského přeprodala energii přijatou od společnosti Ukrenergo a vybrala peníze spřízněné společnosti. S přihlédnutím k pokutám činil celkový dluh této protistrany 1.7 miliardy UAH, z čehož Ukrenergo již dokázalo získat zpět pouze 600 milionů UAH.

V případě NABU se vše zdá jednoduché a jasné: zaměstnanec Ukrenergo, předseda bankovní rady a Kolomojského partner Kiperman, který je zodpovědný za United Energy, byl zařazen na seznam hledaných. Detektivové uvedli, že se na obchodu skutečně domluvily všechny tři osoby.

Trestní věc s takovou zápletkou však ještě není soudním rozhodnutím. Vrchní protikorupční soud bude muset tento příběh zvážit a vynést spravedlivý rozsudek nad účastníky.

Ukrenergo včas předalo řadu požadavků banky na splnění záručních závazků za dluhy United Energy. Finanční ústav je plnil jen částečně. 

V rámci ekonomického sporu se nyní státní podnik snaží vymáhat od ručitelské banky prostředky dlužné státu za 1.13 miliardy UAH, které si firma skutečně půjčila a nevrátila. Banka však za tyto dluhy odmítá nést odpovědnost.

Nejste účastníkem schématu, ale obětí?

Na webu Bank Alliance se objevil obsáhlý rozhovor skutečného vlastníka Oleksandra Sosise, kde tvrdil, že záruka měla být splněna, pouze pokud by všechny strany dodržovaly pravidla hry na trhu s elektřinou. 

Vzhledem k tomu, že Ukrenergo – v rozporu s vnitřními pravidly – ​​nadále dodávalo energii společnosti United Energy, je finanční instituce v tomto příběhu obětí okolností. 

Před zařazením na seznam hledaných Yulia Frolova, šéfka bankovní rady, řekl v komentáři k mind.ua že požadavky Ukrenerga byly navrženy nesprávně, a proto nebyly uspokojeny. 

Ukrenergo to popřelo, protože banka stále uspokojovala část požadavků formulovaných stejným způsobem. Na podporu takového pohledu banka dokonce – pravděpodobně – angažovala několik „názorových vůdců“, kteří ve shodě s majitelem vyjádřený jejich stanoviska na úzkoprofilové téma.

„Předpoklad správnosti oprávněného (Ukrenergo) spočívá v tom, že za předpokladu, že se oprávněný chová svědomitě, již samotná skutečnost předložení pohledávky ručitelské bance svědčí o tom, že dlužník (United Energy) nesplnil hlavní závazek a že banka má povinnost uhradit výši záruky,“ komentoval problém právník Arzinger Yevhen Diadiuk. mind.ua.

Ukrenergo říká, že je připraven spolupracovat s NABU, aby zjistil, co se vlastně stalo. Hlavní linií obrany je, že odpovědný pracovník pracoval v evakuačních podmínkách, takže výrobní procesy byly částečně zpomaleny. 

Proto - pravděpodobně - neměl žádný zlý úmysl dodávat "bezplatnou" energii United Energy. Kolomojského společnost je jediná, která vlastně nepopírá svou vinu z účasti na schématu.

Ve dvou paralelních žalobách Bank Alliance hájí své právo nezaplatit dluh Kolomojského společnosti. 

V prosinci 2022 Kyjevský hospodářský soud rozsudkem ve věci č. 910/3268/22 zavázal instituci splnit své záruční závazky za 1.13 miliardy UAH, přičemž banka se proti tomuto rozhodnutí odvolala. 

Soudní jednání u Severního odvolacího soudu v rozporu se všemi procesními podmínkami trvají déle než rok. 

Podle hromadných sdělovacích prostředků byli soudci nemocní, byli na nemocenské, na dovolené, diskvalifikovali se s odkazem na pozornost médií k případu, odložili soudní jednání a nebyli schopni rozhodnout ve věci samé.

Nakonec 25. dubna 2024 soudci odvolacího soudu, jmenovitě Hennadiy Korobenko, Karolina Tarasenko a Alla Tyschenko, vydali rozhodnutí o zastavení řízení. 

Důvodem bylo další rozhodnutí před týdnem Kyjevského hospodářského soudu, v jehož rámci Bank Alliance již rozhodla napadnout zákonnost samotné bankovní záruky. 

Ve věci č. 910/1479/23 soudce Rostyslav Stashkiv uznal záruku za nevymahatelnou. 

Nyní se tedy Ukrenergo bude muset odvolat i proti tomuto rozhodnutí. Dokud nebudou dokončeny všechny etapy, k přerušenému řízení ve věci samé se již nevrací. 

Zajímavé je, že soudce Stashkiv skutečně vyšetřoval okolnosti případu, které už v prosinci 2022 vyšetřovali jeho kolegové a na základě kterých byla záruka shledána přijatelnou. 

Nechtěl však do tohoto případu zatahovat NABU na straně Ukrenerga jako oběť.

Dalším detailem, na který média upozornila, byla výše soudního poplatku stanoveného pro Bank Alliance. 

Vzhledem k tomu, že soudce Stashkiv rozhodl, že předmětem žaloby jsou nemajetkové vztahy mezi finanční institucí a společností Ukrenergo, soudní poplatek byla stanovena na 5,368 1 UAH. S přihlédnutím k výši soudem uznaných závazků totiž musela banka při podání žaloby zaplatit soudní poplatek ve výši minimálně XNUMX mil. UAH. 

Takové stanovisko soudu k určení této kategorie sporu jako nepodstatné obecně odporuje ustálené soudní praxi.

Všechny tyto kroky ze strany banky a soudu ve skutečnosti vedou k novému kruhu v tomto příběhu, kdy účastníci získávají čas na zpoždění platby v rámci záruky Bank Alliance.

Na pokraji stažení z trhu

Na to reagovala Ukrajinská národní banka (NBU). požádat NV. Obchodní zveřejnění, že monitoruje situaci ohledně Bank Alliance a v případě potřeby přijme opatření. 

Neplnění záručních povinností finanční instituce může vyvolat otázku jejího stažení z trhu. Vlastní kapitál banky je totiž pod 1 miliardou UAH, a proto může platba záruky ve výši 1.13 miliardy UAH výrazně ovlivnit její finanční stabilitu. 

Paralelně s procesy týkajícími se banky se Ukrenergo snaží získat finanční prostředky nejen od finanční instituce, ale také přímo od United Energy. Příští soudní jednání v tomto sporu je naplánovaný na květen 8.

Novináři již upozornili na to, že je poměrně neobvyklé, aby banka třetího řádu přebírala závazky v řádu miliard hřiven, které přesahují její finanční možnosti. Navíc i letmý pohled na bilanční čísla ukazuje, že Bank Alliance neměla právo vydávat záruky této velikosti. 

K 1. září 2021 měla finanční instituce regulatorní kapitál ve výši 610 milionů UAH. To znamená, že záruka podle smlouvy s United Energy nemohla přesáhnout 152 milionů UAH (25 procent regulatorního kapitálu). 

S přihlédnutím k dohodám mezi společností a bankou však výše záruky dosáhla téměř 1.9 miliardy UAH. To je 12.5krát více, než je regulační limit. 

To by mělo přitáhnout pozornost především regulátora (NBÚ). Podle výsledků inspekce Bank Alliance z prosince 2023 to stal se známým že banka záměrně předložila NBÚ nespolehlivé účetní závěrky. Znovu se nabízí otázka: kde je pozice NBÚ?

Bank Alliance nicméně vydala další záruky (k září 2023 přesáhly 7 miliard UAH) a je zapojena do řady soudních případů souvisejících s odmítnutím uspokojit záruční požadavky věřitelů, zejména Ministerstvo obrany, Národní zdravotní služba Ukrajiny, Provozovatel přepravní soustavy plynu Ukrajiny, Naftogaz Trading a Ukrajinské moře porty Autorita. 

Banka se navíc objevuje v materiálech trestního řízení č. 42017000000000445 ze dne 17. února 2017, z čehož vyplývá, že prostřednictvím banky v letech 2017–2018 mohlo vedení regionálních plynárenských společností Dmytro Firtash nezákonně čerpat finanční prostředky, což vedlo k výraznému nárůstu dluhu vůči Naftogazu.

Je tedy zřejmé, že zneplatnění záruk ve všech případech není tím nejlepším způsobem, jak finanční instituci umístit na trhu. Pokud to není to, o čem obchodní model není. Pak by se na to ale měla Národní banka – stejně jako NABU – podívat blíže, aby minimalizovala rizika, která nesou vkladatelé, stejně jako obchod, který s finanční institucí stále spolupracuje.

Autor, Gary Cartwright, je britský novinář a autor.

Hlavní obrázek: Перша Шпальта, Screen Grab přes YouTube (Public Domain)

Sdílet tento článek:

EU Reporter publikuje články z různých vnějších zdrojů, které vyjadřují širokou škálu úhlů pohledu. Postoje zaujaté v těchto článcích nemusí nutně odpovídat postojům EU Reporter.

Trending