Přísnější pravidla pro praní špinavých peněz v boji proti daňovým únikům a financování terorismu

Čtvrtá směrnice proti praní peněz (AMLD) poprvé zaváže členské státy EU k vedení centrálních registrů informací o konečných „skutečných“ majitelích právnických a jiných právnických osob a svěřenských fondech. Tyto ústřední registry nebyly v původním návrhu Evropské komise předpokládány, ale byly zahrnuty poslanci do jednání. Text rovněž stanoví konkrétní ohlašovací povinnosti pro banky, auditory, právníky, realitní agenty a kasina, mimo jiné o podezřelých transakcích prováděných jejich klienty.'

Centrální registry budou přístupné orgánům a jejich finančním zpravodajským jednotkám (bez jakéhokoli omezení), „povinným osobám“ (například bankám vykonávajícím své povinnosti „due diligence“ u zákazníků) a také veřejnosti (ačkoli přístup veřejnosti může být podléhá online registraci osoby, která o to požádá, a poplatku na pokrytí administrativních nákladů) .Pro přístup do registru bude muset osoba nebo organizace (např. investigativní novináři nebo nevládní organizace) v každém případě prokázat oprávněný zájem o podezření na praní peněz, financování terorismu a v predikčních trestných činech, které mohou pomoci při jejich financování, jako je korupce, daňové trestné činy a podvody. Tyto osoby mohly získat přístup k informacím, jako je jméno skutečného vlastníka, měsíc a rok narození, státní příslušnost, země bydliště a podrobnosti o vlastnictví. Jakákoli výjimka z přístupu poskytovaného členskými státy bude možná pouze „případ od případu, za výjimečných okolností“.

Informace centrálního registru o trustech budou přístupné pouze orgánům a povinným subjektům.

Zvláštní opatření pro „politicky exponované“ osoby

Text objasňuje pravidla pro „politicky exponované“ osoby, tj. Osoby s vyšším než obvyklým rizikem korupce kvůli politickým funkcím, které zastávají, jako jsou hlavy států, členové vlády, soudci nejvyšších soudů a členové parlamentu , stejně jako jejich rodinní příslušníci.

V případě vysoce rizikových obchodních vztahů s takovými osobami by měla být zavedena další opatření, např. Za účelem stanovení zdroje bohatství a zdroje finančních prostředků, uvádí směrnice.

Inzerát

Trasování převody peněžních prostředků

Poslanci rovněž schválili nařízení o „převodech finančních prostředků“, jehož cílem je zlepšit sledovatelnost plátců a příjemců a jejich aktiv.

Další kroky

Členské státy budou mít dva roky na provedení směrnice o boji proti praní peněz do svých vnitrostátních právních předpisů. Nařízení o převodech finančních prostředků bude přímo použitelné ve všech členských státech 20 dny po jeho zveřejnění v Úředním věstníku EU.