Boj proti finanční kriminalitě: Komise přepracovala opatření proti praní peněz a proti financování pravidel terorismu

Evropská komise předložila ambiciózní balíček legislativních návrhů na posílení pravidel EU v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu (AML / CFT). Balíček obsahuje také návrh na vytvoření nového orgánu EU pro boj proti praní peněz. Tento balíček je součástí závazku Komise chránit občany EU a finanční systém EU před praním peněz a financováním terorismu. Cílem tohoto balíčku je zlepšit odhalování podezřelých transakcí a činností a odstranit mezery používané zločinci k praní nezákonných výnosů nebo financování teroristických aktivit prostřednictvím finančního systému.

Jak připomíná EU Strategie bezpečnostní unie na období 2020–2025 také posílení rámce EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu pomůže chránit Evropany před terorismem a organizovaným zločinem.

Opatření značně posilují stávající rámec EU zohledněním nových a vznikajících výzev spojených s technologickými inovacemi. Patří mezi ně virtuální měny, integrovanější finanční toky na jednotném trhu a globální povaha teroristických organizací. Tyto návrhy pomohou vytvořit mnohem konzistentnější rámec pro usnadnění dodržování předpisů pro provozovatele podléhající pravidlům boje proti praní peněz a financování terorismu, zejména pro ty, které působí přeshraničně.

Dnešní balíček se skládá z čtyři legislativní návrhy:

• A Nařízení, kterým se zřizuje nový úřad EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu;
• A Nařízení o boji proti praní peněz a financování terorismu, které obsahuje přímo použitelná pravidla, a to i v oblastech náležité péče o zákazníka a výhodného vlastnictví;
• Šestý Směrnice o boji proti praní peněz a financování terorismu („AMLD6“), která nahrazuje stávající směrnici 2015/849 / EU (čtvrtá směrnice o boji proti praní peněz ve znění páté směrnice o boji proti praní peněz)obsahující ustanovení, která budou provedena do vnitrostátního práva, například pravidla týkající se vnitrostátních orgánů dohledu a finančních zpravodajských jednotek v členských státech;
• A rrevize nařízení o převodech fondů z roku 2015 za účelem sledování převodů kryptoaktiv (Nařízení 2015/847 / EU).

Výkonný viceprezident pro ekonomiku, která pracuje pro lidi, Valdis Dombrovskis řekl: „Každý nový skandál v oblasti praní peněz je jeden skandál příliš mnoho - a probuzení, že naše práce na odstranění mezer v našem finančním systému ještě není hotová. V posledních letech jsme udělali obrovský pokrok a naše pravidla EU pro boj proti praní peněz nyní patří k nejtvrdším na světě. Nyní je však nutné je důsledně aplikovat a pečlivě sledovat, aby se zajistilo, že skutečně kousnou. To je důvod, proč dnes podnikáme tyto odvážné kroky, abychom zavřeli dveře praní peněz a zabránili zločincům v tom, aby si obložili kapsy špatně získanými zisky. “

Nový úřad EU pro boj proti praní peněz (AMLA)

Jádrem dnešního legislativního balíčku je vytvoření nového orgánu EU, který transformuje dohled nad bojem proti praní peněz a financování terorismu v EU a posílí spolupráci mezi finančními zpravodajskými jednotkami (FIU). Nový úřad pro boj proti praní peněz na úrovni EU (AMLA) bude ústředním orgánem koordinujícím vnitrostátní orgány, aby zajistil správné fungování soukromého sektoru a důsledné uplatňování pravidel EU. AMLA bude rovněž podporovat finanční zpravodajské jednotky při zlepšování jejich analytické kapacity v oblasti nezákonných toků a učiní finanční zpravodajství klíčovým zdrojem pro donucovací orgány.

Inzerát

AMLA zejména:

• Vytvořit jednotný integrovaný systém dohledu nad bojem proti praní peněz a financování terorismu v celé EU, založený na společných metodách dohledu a sbližování vysokých standardů dohledu;
• přímo dohlížet na některé z nejrizikovějších finančních institucí, které působí ve velkém počtu členských států nebo vyžadují okamžité kroky k řešení bezprostředních rizik;
• sledovat a koordinovat vnitrostátní orgány dohledu odpovědné za jiné finanční subjekty, jakož i koordinovat orgány dohledu nefinančních subjektů, a;
• podporovat spolupráci mezi vnitrostátními finančními zpravodajskými jednotkami a usnadňovat koordinaci a společné analýzy mezi nimi za účelem lepšího odhalování nezákonných finančních toků přeshraniční povahy.

Jednotný předpis EU pro AML / CFT

Jednotný soubor pravidel EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu bude harmonizovat pravidla boje proti praní peněz a financování terorismu v celé EU, včetně například podrobnějších pravidel týkajících se náležité péče o zákazníka, výhodného vlastnictví a pravomocí a úkolů orgánů dohledu a finančních zpravodajských jednotek (FIU). Budou propojeny stávající národní registry bankovních účtů, které FIU umožní rychlejší přístup k informacím o bankovních účtech a bezpečnostních schránkách. Komise rovněž poskytne donucovacím orgánům přístup k tomuto systému, což urychlí finanční vyšetřování a vymáhání majetku z trestné činnosti v přeshraničních případech. Přístup k finančním informacím bude podléhat přísným zárukám ve směrnici (EU) 2019/1153 o výměně finančních informací.

Plné uplatňování pravidel EU v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v kryptoměnovém sektoru

V současnosti jsou do oblasti působnosti pravidel EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu zahrnuty pouze určité kategorie poskytovatelů služeb kryptoměn. Navrhovaná reforma rozšíří tato pravidla na celý kryptoměnový sektor a zaváže všechny poskytovatele služeb, aby provedli náležitou péči u svých zákazníků. Dnešní změny zajistí plnou sledovatelnost převodů kryptoměn, jako jsou bitcoiny, a umožní prevenci a detekci jejich možného použití k praní peněz nebo financování terorismu. Kromě toho budou zakázány anonymní kryptoměnové peněženky, které budou v kryptoměnovém sektoru plně uplatňovat pravidla EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

Celoevropský limit 10,000 XNUMX EUR u velkých plateb v hotovosti

Velké platby v hotovosti jsou pro zločince snadný způsob, jak prát peníze, protože je velmi obtížné odhalit transakce. Proto dnes Komise navrhla celoevropský limit 10,000 10,000 EUR na platby v hotovosti. Tento celoevropský limit je dostatečně vysoký, aby nezpochybňoval euro jako zákonné platidlo, a uznává zásadní roli hotovosti. Limity již existují přibližně ve dvou třetinách členských států, ale jejich výše se liší. Národní limity pod XNUMX XNUMX EUR mohou zůstat na místě. Omezení velkých plateb v hotovosti ztěžuje zločincům praní špinavých peněz. Kromě toho bude zakázáno poskytování anonymních peněženek kryptoměn, stejně jako jsou anonymní bankovní účty již zakázány pravidly EU pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

Třetí země

Praní peněz je globální fenomén, který vyžaduje silnou mezinárodní spolupráci. Komise již úzce spolupracuje se svými mezinárodními partnery v boji proti oběhu špinavých peněz po celém světě. Finanční akční skupina (FATF), hlídací pes pro globální praní peněz a financování terorismu, vydává doporučení zemím. Země, která je uvedena na seznamu FATF, bude rovněž uvedena na seznamu EU. Budou existovat dva seznamy EU, „černá listina“ a „šedá listina“ odrážející seznam FATF. Po zařazení na seznam bude EU uplatňovat opatření přiměřená rizikům, která tato země představuje. EU také bude moci na základě samostatného posouzení uvést seznam zemí, které nejsou uvedeny na seznamu FATF, ale které představují hrozbu pro finanční systém EU.

Rozmanitost nástrojů, které mohou Komise a AMLA použít, umožní EU držet krok s rychle se rozvíjejícím a složitým mezinárodním prostředím s rychle se vyvíjejícími riziky.

Další kroky

Legislativní balíček bude nyní projednán Evropským parlamentem a Radou. Komise se těší na rychlý legislativní proces. Budoucí úřad pro boj proti praní peněz by měl fungovat v roce 2024 a činnost přímého dohledu zahájí o něco později, jakmile bude směrnice provedena a začne platit nový regulační rámec.

Pozadí

Složitá otázka řešení toků špinavých peněz není nová. Boj proti praní peněz a financování terorismu je zásadní pro finanční stabilitu a bezpečnost v Evropě. Legislativní mezery v jednom členském státě mají dopad na EU jako celek. Proto je nutné v zájmu boje proti trestné činnosti a ochrany našeho finančního systému zavádět a účinně a důsledně dodržovat pravidla EU. Zajištění účinnosti a konzistence rámce EU pro boj proti praní peněz je nanejvýš důležité. Dnešní legislativní balíček provádí závazky v našem Akční plán komplexní politiky Unie v oblasti předcházení praní peněz a financování terorismu který byl přijat Komisí dne 7. května 2020.

Rámec EU proti praní peněz rovněž zahrnuje nařízení o vzájemném uznávání příkazů k zajištění a konfiskaci, směrnice o boj proti praní peněz trestním právemse směrnice, kterou se stanoví pravidla pro používání finančních a jiných informací k boji proti závažným trestným činům,  Úřad evropského veřejného žalobceA Evropský systém finančního dohledu.

Více informací

Boj proti praní peněz a financování terorismu

Návrh centralizovaných registrů bankovních účtů

Otázky a odpovědi

Informační list

Sdílet tento článek: