Strukturální reforma bankovního sektoru EU

Včera (28 leden), Evropská komise navrhla nová pravidla pro zastavení největší a nejsložitější bankám z účasti v rizikové činnosti vlastního obchodování. Nová pravidla by také dát orgánům dohledu pravomoc požadovat, aby ty banky oddělit některé potenciálně rizikové obchodní aktivity od jejich činnost přijímání vkladů v případě, že výkon těchto činností ohrožuje finanční stabilitu. Současně s tímto návrhem Komise přijala doprovodná opatření, jejichž cílem je zvýšit transparentnost u některých transakcí v stínového bankovního sektoru. Tato opatření doplňují zastřešujících reformy, které již podniknuté k posílení finančního sektoru EU.

Při přípravě svých návrhů zohlednila Komise užitečnou zprávu skupiny na vysoké úrovni, které předsedá guvernér Finské banky Erkki Liikanen (IP / 12 / 1048), jakož i stávající národní pravidla v některých členských státech, globální myšlení o této problematice (zásady Rady pro finanční stabilitu) a vývoj v jiných jurisdikcích. Michel Barnier, komisař pro vnitřní trh a služby, uvedl: „Dnešní návrhy jsou posledními věcmi, které jsou v cestě dokončení regulační revize evropského bankovního systému. Tato legislativa se zabývá malým počtem velmi velkých bank, které by jinak mohly být stále příliš velké selhání, příliš nákladné na záchranu, příliš složité na vyřešení. Navrhovaná opatření dále posílí finanční stabilitu a zajistí, aby daňoví poplatníci neskončili s platbami za chyby bank. Dnešní návrhy stanoví společnou rámec na úrovni EU - nezbytný k zajištění toho, aby odlišná vnitrostátní řešení nevytvářela v bankovní unii chybné linie ani nenarušovala fungování jednotného trhu. Návrhy jsou pečlivě kalibrovány, aby byla zajištěna křehká rovnováha mezi finanční stabilitou a vytvořením vhodných podmínek pro poskytování úvěrů reálné ekonomice, zvláště důležité pro konkurenceschopnost a růst. “

Od počátku finanční krize, Evropská unie a její členské státy se zapojily do zásadní přepracování bankovní regulace a dohledu. Evropská unie zavedla reformy s cílem snížit dopad případných selhání bank s cíli vytvořit bezpečnější, zdravější, průhlednější a zodpovědnější finanční systém, který pracuje pro ekonomiku a pro společnost jako celek. Pro zvýšení odolnosti bank a ke snížení dopadu potenciálních bankrotu bank, nová pravidla týkající se kapitálových požadavků na banky (MEMO / 13 / 690) A zotavení bank a rozlišení (MEMO / 13 / 1140) byly přijaty. Byla zahájena bankovní unie. Některé banky v EU však mohou i nadále zůstat příliš velké na to, aby selhaly, příliš velké na záchranu a příliš složité na vyřešení. Proto jsou nutná další opatření, zejména strukturální oddělení rizik spojených s obchodními aktivitami bank od funkce přijímání vkladů. Cílem dnešních návrhů je posílit odolnost bankovního sektoru EU a zároveň zajistit, aby banky nadále financovaly hospodářskou činnost a růst. Návrh strukturální reformy bank EU se bude vztahovat pouze na největší a nejsložitější banky EU s významnými obchodními aktivitami. Bude:

1. Zakázat proprietární obchodování s finančními nástroji a komoditami, tj. Obchodování na vlastní účet, a to pouze za účelem zisku banky. Tato činnost přináší mnoho rizik, ale žádné hmatatelné výhody pro klienty banky nebo pro širší ekonomiku.

2. Udělit orgánům dozoru pravomoc a v některých případech povinnost vyžadovat převod dalšími obchodními vysoce rizikové činnosti (například pro tvorbu trhu komplexních derivátů a sekuritizace operací) zvláštních právních obchodních subjektů v rámci skupiny ( "subsidiarisation"). To si klade za cíl, aby se zabránilo riziku, že by banky obejít zákaz zákazu určitých obchodních aktivit se zapojí do skrytých vlastnických obchodních aktivit, které se stanou příliš významný nebo vysoce spekulativní a potenciálně dal celou banku a širší finanční systém v ohrožení. Banky budou mít možnost není oddělování činností, pokud mohou prokázat ke spokojenosti svému nadřízenému, že rizika jsou generované zmírnit jinými prostředky.

3. Poskytnout pravidla týkající se ekonomických, právních, správních a provozních vazeb mezi odděleným obchodním subjektem a zbytkem bankovní skupiny.

Aby se zabránilo pokusům bank obejít tato pravidla přesunutím částí jejich činností do méně regulovaného sektoru stínového bankovnictví, musí být opatření strukturální separace doprovázena ustanoveními, která zvyšují transparentnost stínového bankovnictví. Doprovodný návrh na transparentnost proto poskytne soubor opatření zaměřených na lepší porozumění regulačních orgánů a investorů o transakcích financování cenných papírů (STF). Tyto transakce byly během finanční krize zdrojem nákazy, pákového efektu a procykličnosti. Lepší sledování těchto transakcí je nezbytné, aby se zabránilo systémovým rizikům spojeným s jejich použitím.

Inzerát

Sdílet tento článek: