Černá listina EU týkající se praní špinavých peněz je cvičením zbytečnosti – a bezdůvodné šikany

Seznam EU „vysoce rizikových třetích zemí“ za šest let své existence neudělal nic jiného, ​​než že jen papouškoval práci zavedených strážců praní špinavých peněz – až na několik zdánlivě záměrných odchodů. Některé z těchto černých listin způsobují skutečné škody, píše Sela Molisa, bývalý poslanec a ministr v Republice Vanuatu a bývalý guvernér skupiny Světové banky pro Vanuatu.

Zatímco široká veřejnost toho o Financial Action Task Force (FATF) mnoho neví, je to jediná nejdůležitější instituce na světě v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu (neboli AML/CFT).

FATF, založená v roce 1989 G7 a sídlící v OECD v Paříži, zahrnuje 37 členských zemí, 2 členské organizace (jedna z nich je EU) a nespočet přidružených členů a pozorovatelských organizací. FATF, pověřený definováním minimálních požadavků a podporou osvědčených postupů v oblasti AML/CFT pro globální trhy udržuje dva seznamy sledovaných jurisdikcí, které nesplňují tyto standardy, klasifikované buď jako „vysoce rizikové“ nebo „pod zvýšeným sledováním“. Většina finančních institucí na světě spoléhá na tyto seznamy při kontrolách jejich dodržování, od místních bank a poskytovatelů plateb až po BIS, MMF a Světovou banku. O přidání a odebrání z těchto seznamů se rozhodne poté důkladná a intenzivní vzájemná hodnocenía mají zásadní důsledky pro vyhlídky mezinárodního obchodu a ekonomický výhled cílových jurisdikcí.

Šílenství v metodě

Zatímco FATF odvádí nepochybně dobrou práci při kontrole finančních trhů, v roce 2016 se Evropská komise rozhodla vytvořit svůj vlastní samostatný seznam "vysoce rizikové třetí země" pro účely AML/CFT. Nejprve to byla přesná kopie seznamů FATF; Komise poté v roce 2018 zavedla vlastní metodiku, která byla v roce 2020 revidována jako a „dvouúrovňový přístup“ s „osmi stavebními bloky“zajišťující důkladnou, objektivní a transparentní kontrolu. Jakkoli to zní povýšeně, výsledný seznam zůstává konzistentně podobný zjištěním FATF, jak tomu bylo v průběhu let – s několika významnými výjimkami.

In jeho aktuální iteraci (leden 2022) evropský seznam zahrnuje 25 jurisdikcí, stejně jako aktuální seznamy FATF (březen 2022). Pouze čtyři jména jsou na seznamu EU, ale ne na seznamu FATF – Afghánistán, Trinidad & Tobago, Vanuatu a Zimbabwe – a čtyři další na seznamu EU chybí – Albánie, Malta, Turecko a Spojené arabské emiráty.

Zatímco FATF dokumentuje každé zalistování a vyřazení s maximální jasností, totéž nelze říci o Evropské komisi. Každý, kdo se snaží pochopit její zdůvodnění těchto osmi výjimek, narazí na bludiště byzantské mnohomluvnosti, která nikdy nevede k žádnému skutečnému porozumění. Zdůvodnění je online, aby jej každý viděl, ale i ten nejzkušenější technokrat by byl zmatený, když by se ho snažil rozluštit.

Inzerát

Podivuhodný případ Vanuatu

Podívejme se na případ Vanuatu, malého, chudého ostrovního státu s 300,000 2015 obyvateli, který se rozprostírá mezi Fidži, Novou Kaledonií a Salomonovými ostrovy. Během hodnocení nařízeném FATF v roce XNUMX se zdálo, že země nedosahuje svých závazků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a přestože do té doby nebyl hlášen žádný incident, FATF opatrně zařadila Vanuatu jako „pod zvýšeným dohledem“.

Jako nerozvinutá země má Vanuatu mnoho naléhavých priorit, počínaje naléhavou potřebou vyvinout řádnou infrastrukturu, zdravotní péči a vzdělání, a ten rok se vzpamatovávalo z extrémně ničivého cyklonu Pam. Její vůdci však věděli, že zařazení na seznam FATF není žádná malá záležitost, a vláda se spojila s finančním průmyslem a provedla ambiciózní legislativní přepracování, které vytvořilo nové instituce pověřené prosazováním přísnějších kontrol AML-CFT. Po kontrole na místě byl FATF spokojen a v červnu 2018 Vanuatu vyřadil ze seznamu.

Bylo to přibližně ve stejnou dobu, kdy Evropská komise přijala svou vlastní metodologii AML/CFT pro černou listinu, a zatímco každá jednotlivá finanční instituce na světě vzala rozhodnutí FATF na vědomí, Brusel ne – a Vanuatu je na seznamu EU až dodnes. .

Byrokratická neprůhlednost

Jakkoli důkladná, evropská metodika, která udržela Vanuatu na černé listině, nezahrnovala žádné přímé posouzení ani žádnou žádost o informace; byl to jednostranný proces, který probíhal ve vzduchoprázdnu, zcela v bruselské kanceláři, bez jakékoli komunikace s představiteli země. Teprve v polovině roku 2020 Komise konečně předložila rozpis předpokladů pro vyškrtnutí Vanuatu ze seznamu; ale dokument byl zatížen chybnými prohlášeními, a když se objevil tlak na odpovědi, byrokraté táhli další rok a půl, než poslali druhou, ještě matoucí změť matoucích doporučení.

Proces, který by zajistil vyškrtnutí Vanuatu z evropského seznamu vysoce rizikových zemí, zůstává dodnes v nedohlednu. Uplynuly čtyři roky od chvíle, kdy FATF a většina globálních institucí považovaly zemi za vyhovující, ale Brusel stále odmítá souhlasit a málo vysvětluje proč.

Vanuatu není jedinou obětí záhadných způsobů Komise. Irák kdysi sdílel stejný osud – FATF ho ve stejném rozhodnutí z roku 2018 vyškrtl, ale i tak zůstal na černé listině EU – až nakonec v lednu dostal jasno. O dva měsíce později přišlo "Jejda!" okamžik pro Komisi, když Mezinárodní konsorcium investigativních novinářů odhalilo jak telekomunikační gigant Ericsson zaplatil peníze na ochranu za přesun zařízení přes území ovládané ISIS. Mezitím nebyl na Vanuatu nikdy hlášen žádný případ financování terorismu, ani žádné praní špinavých peněz.

Dokonalý obětní beránek

Vanuatu je mladá země – před pouhými 42 lety vyhlásila nezávislost na Británii a Francii – a teprve nedávno získala status nejméně rozvinuté země. Dalším logickým krokem v jejím rozvoji by byla diverzifikace její ekonomiky a růst jejího skromného HDP (v současnosti pod 1 miliardu USD) účastí na globálním obchodu a přilákáním zahraničních investorů. Dokud bude EU trvat na dezinformování zahraničních investorů a korespondenčních bank o tom, že Vanuatu je útočištěm osob, které perou špinavé peníze a teroristy, fakticky jí brání v dosažení těchto cílů – po dlouhých čtyřech letech stále nemá jasnou cestu k vyřazení z burzy. 

Brusel může Vanuatu diskriminovat, jak dlouho bude chtít, protože malá země je dokonalým obětním beránkem; nedělá odvetu, nemá spojence a nenajímá lobbisty. Je to mírumilovný národ, který v tichosti trpí. Evropští daňoví poplatníci by však bylo moudré požádat své byrokraty, aby prokázali, jak přesně jejich seznam vysoce rizikových třetích zemí není cvičením v čisté marnosti a plýtvání – pouze se škodlivými dopady na chudé země.

Sdílet tento článek: