Coming out při praní: Jak Evropa a svět se boje proti praní peněz

Stanovisko Jim Gibbons

Pokud trestný čin byl země by to být jeden z dvaceti nejbohatších na světě, hned po Austrálii na bohaté seznamu Světové banky a vyšší než ve Švýcarsku, Spojených arabských emirátech, nebo Nizozemsku, abychom jmenovali jen několik. Podle odhadů Organizace spojených národů, trestné činnosti vytvořit globální roční zisk více než dvou bilionů dolarů. To je dva s dvanácti nuly po něm a dolaru na přední straně, nebo ve výhodném notace vědců a matematiků, 2 10 X¹², Jen si myslím: dva milionů dolarů. Každý rok. To je ekvivalent zhruba 3.6% světového hrubého domácího produktu, nebo o něco více než kombinované ekonomiky Belgii, Švédsku, Rakousku, Dánsku a Singapuru. Kdo řekl, že zločin se nevyplácí?

Jediný rozdíl mezi zločinem a méně nelegálních aktivit je, že zločinci nemůže jednoduše vzít své nemocné-nabytých zisků do banky a zadat je do jejich zisků a ztrát. Musí je nejprve legitimovat tím, že zamaskuje jejich původ. V praxi je nesmírně obtížné zjistit a policejní a je to obrovský problém pro Evropu a zbytek světa, a to zejména dnes, kdy trestní zisky jsou rovněž zpracovány tak, aby financování teroristických skupin.

"Je to skutečnost, že terorismus je financován převážně prostřednictvím nelegálních prostředků," říká Ivan Koedjikov, vedoucí Strasbourg se sídlem Rady pro boj proti OPK Evropy na. Říká, že částky potřebné k jejich financování teroristických skupin jsou obecně menší než obrovskému množství vypraných pro bossů organizovaného zločinu, ale i tak peníze musí být vyjádřena neviditelný orgánům, "a to znamená, praní špinavých peněz, praní výnosů z trestné činnosti, ať už se jedná prostřednictvím obchodu s drogami, ať už je to únos za výkupné nebo nějaké jiné metody, které jsou používány teroristů a praní peněz není možné bez korupce. "

Praní špinavých peněz chodí ruku v ruce s korupcí. V Evropské unii, například Evropská komise opatrně odhaduje, že korupce stojí ekonomiku EU kolem 120 miliard € ročně. Nezávislá německá zpráva dal postavu poněkud vyšší: € 323bn, více než dost, aby vyčistit celý řecký státní dluh naráz. Moderní svět instantní elektronické komunikace a schopnost přenášet obrovské sumy peněz mezi finančními institucemi v celé řadě jurisdikcí poskytuje dokonalé prostředí pro darebáctví prospívat. Zločin se stal jednodušší, úkol potlačit to těžší, a to zejména s tichým přijetí nízkou úroveň zločinnosti mnozí z těch u moci.

Globální barometr korupce na 2013 zjistila, že více než jeden ze čtyř obyvatel v sto sedmi zkoumaných zemí byla povinna zaplatit úplatek přístup k veřejným službám a institucím během posledních dvanácti měsíců. A důvěra v ochotu vlád řešení problému oslabila od finanční krize v 2008. Poté 31% věří, protikorupční opatření jednotlivých orgánů, aby byly účinné. O pět let později, než počet klesl na 22%.

To by mělo přijít jako žádné překvapení, pak, že podle účetních Ernst and Young ve svém "Navigace dnešní složitá podnikatelská rizika Evropy, Středního východu, Indie a Afriky podvodům Survey 2013", více než 40% členů představenstev a těmi, na úrovni vyššího managementu připustil, že prodej nebo postavy náklady byly manipulovány svých firmách prostřednictvím takových triků, jak brzy vykazování příjmů pro splnění krátkodobých finančních cílů a nedostatečné vykazování nákladů, aby rozpočty vypadat výhodnější. Méně než polovina z nich dokonce věděl, že jejich firmy měly politiky týkající se poskytování či přijímání darů nebo pohostinnosti.

Inzerát

„Člověk se musí dívat na to, jak systém funguje a kde existují příležitosti pro korupci a ukončit tyto příležitosti, který je jedním ze způsobů, jak minimalizovat korupci,“ řekl Ivan Koedjikov. Jeho oddělení, pracující v součinnosti s ostatními v Radě Evropy, činí doporučení vládám a místním orgánům a pomáhá trénovat ty, které by mohly být v pokušení nebo nepříznivě ovlivněna korupčním praktikám. Snaží se udržet orgány na vzhled-out:

". Typické odvětví s vysokým rizikem korupce jsou zakázky, školství, zdravotnictví a některé další" To může být žádným překvapením, pak, že ve většině zkorumpovaných zemí na světě méně než 50% dětí dokončí základní školu: peníze pro jejich výchova byla ukradena.

„Je zajímavé, že když se financování politických stran dostalo do centra pozornosti, několik vlád se stalo méně kooperativních, zdráhaly se příliš pečlivě zkoumat někdy temné orgány, lidi a společnosti, které poskytují prostředky na kampaň a přispívají do stranické pokladny. Přesto politické příspěvky mají Bylo prokázáno, že kupuje vliv a přetváří právní předpisy v zájmu dárce. Pouze v Bělorusku je nezákonné financovat politické strany, a to proto, že je ve skutečnosti státem jedné strany, jehož vůdci nepřijmou žádnou opozici. “

Koedjikov je oddělení není sám v Radě Evropy v boji proti kriminalitě, i když poukazuje na to, že se nejedná o policejní síla: jejich úkolem je sledovat, navrhnout právní nebo správní vylepšení a někdy k hanbě vlád do praxe tím, že jmenuje těmto zemím viděni být pozadu. Rada má také Skupina států proti korupci, která je známá pod zkratkou GRECO, který zahrnuje všechny jeho čtyřicet devět členských států. GRECO stanoví standardy, sleduje dodržování a pomáhá při budování kapacit prostřednictvím technické pomoci. Její výkonný tajemník je Wolfgang Rau: „To, co děláme, je sledování a výsledky našeho průzkumu jsou vkládány do projektu, který umožňuje Radě Evropy poskytovat cílenou pomoc v těchto oblastech určených jako obzvláště problematické.“

Rada Evropy byla prvním mezinárodním orgánem, který se postavil proti praní peněz, a přijal své první opatření v roce 1980, následované dvěma úmluvami, v roce 1990 a poté výrazně vylepšené v roce 2005, tzv. Varšavská úmluva, která zavedla opatření proti financování terorismu. Samotný proces praní peněz je poměrně komplikovaný. V nejběžnějších příkladech jsou výnosy z trestné činnosti rozděleny na menší kousky, aby se zabránilo pozornosti orgánů, a poté jsou vloženy do bank nebo finančních institucí v procesu známém jako „umístění“ nebo „šmoula“. To často zahrnuje dobrovolnou nebo přinejmenším slepou účast právníků nebo vedoucích pracovníků bank.

Různé menší částky pak procházejí řadou složitých finančních nástrojů - papírová stopa některých derivátů, jako jsou například zajištěné dluhové závazky nebo CDO, může být opravdu velmi dlouhá - takže původního investora je těžké dohledat nebo identifikovat. Toto se nazývá „vrstvení“. Výsledné prostředky jsou poté znovu zavedeny do reálné ekonomiky, například postupným přidáváním peněz k ziskům z hotovostního podnikání, jako je kasino nebo nějaká forma maloobchodu, jako je obchod se šrotem nebo ojetý automobil obchodník. Tento konečný krok lze skutečně použít samostatně v případě relativně zvládnutelné částky peněz a trpělivého zločince. Gangsteři z doby éry prohibice, jako Al Capone, používali skutečné prádelny, i když to není místo, kde pochází pojem „praní špinavých peněz“.

Rady pro boj proti praní špinavých peněz tělo, zřízený v 1997 výbor expertů pro vyhodnocení boje proti praní peněz opatřeních a financování terorismu je nyní více běžně známý pod mírnější jménu MONEYVAL. Obsahuje dvacet osm čtyřicet devět členských států Rady Evropy, a Izrael, Svatý stolec a ve Spojeném království je tři korunky závislostí, Guernsey, Jersey a na ostrově Man. Jeho vyšetřování údajných nezákonných činností na Svatého stolce Institutu pro náboženská díla - tzv vatikánské banky - vedlo k rozsáhlým reformám. Začíná při pohledu na jaký druh opatření, země má na svém místě na boj proti praní špinavých peněz, jak výkonný tajemník MONEYVAL je John Ringguth vysvětlil: "To, co zajímá, je následná-up a všechny země jsou vystaveny poměrně sofistikované stupněm follow-up, v závislosti na rychlosti, s jakou reagují na doporučení. A to vše je zálohována způsobem, který jsme eufemisticky nazýváme "postupy hodnocení shody pro zvýšení ', který je, pokud se vám líbí, navíc vzájemného tlaku, která se pohybuje od návštěv na vysoké úrovni, aby země vysvětlit nutnost zavést standardy, as daleko, že veřejné prohlášení. "

Veřejné prohlášení znamená identifikaci země, ve které dochází k finančním nesrovnalostem a která je zjevně špatná pro podnikání; žádná vláda nechce být jmenována a zahanbena. V současné době je jedinou zemí, před kterou finanční transakce MONEYVAL varuje, Bosna a Hercegovina. "Už jsme to museli dělat ve vztahu k jiným zemím," řekl Ringguth, "a obvykle zjistíme, že reakce je poměrně rychlá. Žádná banka ani finanční instituce nechtějí být vědomě kontaminovány špinavými penězi." MONEYVAL a další orgány Rady Evropy nejsou v boji osamocené. Spolupracují například s Úřadem OSN pro drogy a kriminalitu (UNODC), Světovou bankou, Mezinárodním měnovým fondem a Finanční akční skupinou, - vládní orgán zřízený v roce 1989.

Boj proti praní špinavých peněz byla kritizovaná jako příliš nákladné. To bylo odhadoval, že požadavky na podávání zpráv a opatření shody stálo Spojených státech a Evropě dohromady zhruba pět miliard dolarů ročně a několik předních bank - i když ne jednotliví členové personálu - se setkali nákladné pokuty za pomoci podvodníci praní výnosů z jakékoli činnosti, jako je obchodování s lidmi , obchodu se zbraněmi, obchod s drogami a dětské prostituci. Ale bez opatření k jejich zastavení, tyto činnosti bude i nadále generovat zisk podvodníci a také koupit zbraně, tanky a bomby teroristů. Vzhledem k tomu, svět zjistil velmi bolestivě pozdě, mají víc než dost těch, které již.

© Jim Gibbons, leden 2015

Sdílet tento článek: